לאחר שקראתם את המאמר על חשיבות הפיזור העולמי הרחב. והתחלתם להיכנס לעומק בעניין השקעה בפיזור עולמי רחב, אחד הנושאים המדוברים היא האם להשקיע במדינות מתפתחות. בעמוד זה אציג -
- הקדמה על שווקים מתפתחים
- מה האופציות העיקריות לשילוב שווקים מתפתחים בתיק
- איך להחליט כמה להקצות להם בתיק
- כיצד לחשב את האיזון בתיק
מדריך חינמי
קבל את המדריך המלא — להפוך את תיק ההשקעות לחופש בחירה בחיים
הקדמה על שווקים מתפתחים
יש מגוון סיבות למה אנחנו שומעים קולות על הסיכון בהשקעה במדינות מתפתחות, וזה נכון שזה כולל סיכון, בין אם זה בגלל החשש ממשטר שיכול לפגוע בחברות ובין אם לפגוע במשקיעים זרים עם חוסר יציבות פוליטית וכלכלית. ויתרה מזאת גם החשש מסיכוני מט״ח או נזילות.
ובאמת לאורך השנים האחרונות מדינות מתפתחות השיאו תשואה נמוכה יותר מאשר מדינות מפותחות. אך כפי שנאמר במאמר על פיזור רחב, אין לדעת מי יהיה הסוס המנצח ואין לדעת אם פוטנציאל התשואה שטמון בהשקעה במדינות מתפתחות שיכולות לייצר צמיחה משמעותית יגיע לכדי מימוש או לא. ולכן כמו משקיעים טובים - פיזור, פיזור ופיזור - זו ארוחת החינם היחידה.
איך לשלב שווקים מתפתחים בתיק
יש כמה דרכים לשילוב שווקים מתפתחים בתיק.
- השקעה במדד עולמי רחב הכולל שווקים מתפתחים, קיים היום בבורסה בתל אביב גם בנייר MSCI ACWI של איישרס וגם בנייר FTSE ALL WORLD של אינבסקו.
- הפרדה ל2 ניירות שונים לפיזור עולמי רחב בניסיון להוזיל דמי ניהול. למשל על ידי הרכבה של כיסוי עולמי בעזרת קרן MSCI WORLD שעוקבת רק אחרי שווקים מפותחים בשילוב עם MSCI EMERGING MARKETS שעוקבת אחרי שווקים מתפתחים.
מדוע האופציה השנייה נפוצה? כי לאחרונה חלו כמה עדכונים מרשימים של הורדת דמי ניהול של חברת אינבסקו, של קרן השווקים המפותחים ל0.05% ושל השווקים המתפתחים ל0.09%. וזאת לעומת אופציה 1 שהצגתי שבה אפשר למצוא השקעה ב0.15% עם FTSE ALL WORD שהיא הזולה שם מבין השניים.
ושוב, לגיקים פיננסיים כמונו, כל שבריר אחוז שווה הרבה כסף בעתיד!
אם אני רוצה לשלב נייר שווקים מתפתחים, כמה להקצות?
כמובן שלא אוכל להמליץ אבל אוכל ללמד אתכם על הכיוון המחשבתי אותו תוכלו להתאים לאסטרטגיה שלכם.
רעיון שניתן ליישם הוא להיכנס לעדכון השנתי של חברת MSCI במדד MSCI ACWI IMI בו הם מפרקים את הפילוח הגיאוגרפי ולפי זה לדעת כמה להקצות בתיק, לדוגמה ניתן לראות שבשנת 2026 הפילוח מקצה 11.3% לשווקים מתפתחים -
חוששים מאיזון ידני של התיק? מעולם לא היה קל יותר
חינם לגמרי ומתוך שליחות עבורכם, מוזמנים להשתמש במחשבון לאיזון התיק, שיעזור לכם לשקול מה תהיה הפעולה בהפקדה הבאה.
רק מכניסים את הסכום הנוכחי ומשקל היעד והפלט מחושב עבורכם
