⚖️
מחשבון איזון תיק השקעות
הכנס את הקרנות שלך, הגדר משקל יעד לכל אחת — וקבל חישוב מדויק של כמה לקנות או למכור.
שאלות נפוצות
- מה זה איזון תיק השקעות?
- איזון תיק הוא תהליך שבו מחשבים את פער הקצאת הנכסים הנוכחית לעומת היעד שהוגדר, ולאחר מכן קונים או מוכרים נכסים כדי לחזור ליחסים הרצויים בין הקרנות בתיק.
- איך המחשבון מחשב מה לקנות ומה למכור?
- המחשבון לוקח את הסכום הכולל של התיק, מחשב מהו הסכום שצריך לשים בכל קרן לפי אחוז היעד שהוגדר, ומשווה אותו לשווי הנוכחי של כל קרן. ההפרש מראה כמה לקנות (אם הקרן קטנה מהיעד) או למכור (אם עברה את היעד).
- מה זה משקל יעד?
- משקל יעד הוא האחוז מסך התיק שרוצים שכל קרן תייצג. לדוגמה, אם יש שתי קרנות ומגדירים לכל אחת 50%, המחשבון יחשב כמה לקנות או למכור כדי שכל קרן תהיה בדיוק חצי מהתיק.
- האם סכומי הקנייה והמכירה מדויקים?
- המחשבון מחשב לפי הנתונים שהוזנו. בפועל, מחירי ניירות ערך משתנים בזמן אמת, ולכן ייתכנו הפרשים קטנים בין החישוב לבין ביצוע בפועל בבורסה.
- כמה קרנות אפשר להזין?
- אפשר להזין מספר קרנות לפי הצורך. חשוב שסכום אחוזי היעד של כל הקרנות יסתכם ב-100% כדי שהחישוב יהיה תקין.